Penjenayah hanya boleh mendepositkan wang mereka ke dalam sebuah bank atau melakukan beberapa prosedur yang lebih kompleks. Lapisan termasuk aktiviti-aktiviti yang bertujuan untuk mencipta rangkaian tebal urus niaga yang menyembunyikan titik asal entri. mewujudkan urus niaga dengan perniagaan yang sah untuk menunjukkan kepada mereka sebagai keputusan operasi komersial biasa. Dengan melakukan ini, launderers cuba untuk membuat dana sukar untuk mengesan kembali kepada aktiviti jenayah yang menyebabkan ini. wang haram penguatkuasaan peraturan-peraturan dalam pilihan perduaan. Dana ini boleh didepositkan dengan broker dan kemudian ditarik balik untuk membuat mereka kelihatan seolah-olah mereka adalah hasil daripada kejayaan perdagangan. Kewangan global adalah salah satu integrators ekonomi terkuat di planet ini. Syarikat-syarikat kewangan, tetapi kerajaan sendiri.
Seperti yang disebut pada awal artikel ini, globalisasi ekonomi baru kita akan menyertai di kadang-kadang boleh mangsa-mangsa mereka yang mungkin tidak mempunyai banyak kaitan dengan aktiviti secara langsung. Terdapat banyak cara untuk melakukannya. pada ekonomi makro kesan pengubahan wang haram, itu menunjukkan satu contoh yang baik ini. Kerana ramai pakar kewangan dari universiti-universiti terbaik telah menyokong, termasuk pemenang Hadiah Nobel Robert Schiller, kita harus menggunakan kewangan untuk membantu pembangunan dan meningkatkan pertumbuhan ekonomi. Ini menarik banyak kesimpulan.
Kemudian, ia telah mendedahkan bahawa banyak daripada Bank-Bank adalah tidak sah. Beliau adalah menggambarkan satu misi IMF di satu negara yang telah berjalan melalui ibu untuk mencari sebilangan besar Bank-Bank kecil. dipanggil terhadap perniagaanperniagaan kewangan firma. Cerita-cerita jenis ini sesuai menggambarkan mengapa tiada ianya satu keperluan untuk mewujudkan rangka kerja kawal selia yang akan cuba untuk mengekang aktiviti global. teras kewangan Syarikat, bergantung kepada jenis peraturan yang kesemuanya tertakluk juga.
Terutamanya negara-negara yang di mana Wang Tunai permintaan yang tinggi telah menunjukkan sebagai negara dengan tahap jenayah yang tinggi. Dalam setiap kes, Semua syarikat-syarikat ini boleh menerima wang daripada pelanggan dan sesetengah lebih terdedah daripada yang lain. Bank telah ditubuhkan untuk menangani aliran wang dari sumber-sumber mencurigakan melalui syarikat-syarikat luar pesisir dan juga kos peluang jelas mengalami negara tidak mempunyai sistem kewangan yang maju, yang adalah khusus pada projek-projek tempatan untuk meningkatkan lagi pertumbuhan sebaliknya. undang-undang wang haram boleh meningkatkan kos pengendalian aktiviti-aktiviti jenayah, tetapi mereka juga boleh mempunyai kesan ke atas pertumbuhan dan perkembangan dengan menghalang sistem kewangan daripada digunakan sebagai alat untuk perniagaan rendang. Jadual di bawah menunjukkan pengelasan dari sebelum pilihan perduaan kalah, tetapi seseorang dapat melihat laman web seperti Kasino, di mana pelanggan juga boleh mengeluarkan wang, disenaraikan. Ini menjadikan ia mudah difahami mengapa perniagaan yang berurusan secara langsung dengan pemindahan wang tunai dan tidak menawarkan produk, tetapi disebabkan oleh Perkhidmatan ini pelanggan boleh mendapatkan lebih banyak wang tunai, adalah sempurna untuk pengubahan wang haram dan mesti menjadi sebahagian daripada rangka kerja kawal selia ini. Peraturan-peraturan wang haram telah dibangunkan di 70s lewat di Amerika Syarikat sebagai satu cara untuk membanteras penggunaan servis perbankan antarabangsa bagi pengelakan cukai.
Sudah maka kita dapat melihat isu-isu yang pertama yang mungkin timbul apabila sistem kewangan menjadi benar-benar global. Ini juga meluaskan permintaan untuk lebih banyak pengawasan sebagai pusat kewangan luar pesisir. Great Britain, Kanada, Australia dan negara-negara lain yang diikuti. Kemudian, pelbagai aktiviti-aktiviti jenayah yang dilindungi meningkat kepada termasuk penyeludupan Rokok, kes-kes rasuah, Kasino, kewangan pengganas dan sebagainya. Kemudian pengeboman di Madrid dan London keretapi bawah tanah hanya meningkat mendorong untuk melaksanakan inisiatif-inisiatif ini lebih meluas.
Sejak tahun 1999, Terdapat juga suatu proses formal yang mengenakan sekatan ke atas negara-negara yang melaksanakan peraturan antarabangsa. Dari perspektif pilihan perduaan, bahagian yang paling menarik adalah pencegahan. Peraturan-peraturan wang haram termasuklah pencegahan, pengawalan dan penguatkuasaan. Beberapa organisasi antarabangsa yang bertanggungjawab ke atas kaedah-kaedah ini adalah FATF, Kumpulan Egmont FIUs, pertubuhan Antarabangsa Pesuruhjaya Keselamatan, Pejabat PBB bagi dadah dan jenayah, Jawatankuasa Basel atas pengawalan Bank dan lain-lain. adalah yang paling menarik. termasuk pelanggan due diligence, laporan, pengawasan dan sekatan. Ia memastikan bahawa broker pilihan perduaan tahu maklumat tentang pelanggan.
Inilah sebabnya peniaga akan diminta untuk menyediakan bukti identiti dan alamat. Apabila ia datang kepada Bank-Bank, semakan ini adalah jauh lebih luas. Akta Patriot di Amerika Syarikat dibenarkan Perbendaharaan untuk mengawal orang-orang dan Syarikat-syarikat yang terlibat dalam urus niaga sekuriti, Tukaran matawang, pemindahan dana, dan ditutup hartanah dan penempatan.
Chile diktator Pinochet atau Obiang Presiden Equatorial Guinea. Idea AML di sini adalah untuk menjadikannya lebih mudah untuk dana trek yang setiap orang menjalankan dengan dalam kes penyiasatan yang dilancarkan untuk menentukan pilihan perduaan peniaga yang benar-benar melabur dana yang hasil daripada aktiviti jenayah. Memang kebetulan yang Bank telah sinaran dalam beberapa tahun lepas apabila ia datang kepada hukuman bagi membolehkan operasi pengubahan wang haram.
yang melibatkan pecah sehingga urus niaga tunai ke dalam simpanan yang lebih kecil yang berada di bawah pengawalseliaan minimum bagi laporan. Inilah sebabnya broker pilihan perduaan memerlukan pengesahan akaun tidak kira saiz deposit. Kes-kes lain menonjol pengubahan wang haram termasuk kes ABN Amro. bilion untuk syarikat-syarikat shell di Amerika Syarikat.
akan mendapati ia lebih mudah untuk memahami proses pengeluaran. wang haram dasar untuk membuat ia lebih pendek. Mereka juga gagal untuk menghalang cawangan Chicago dan NewYork dawai urusniaga yang telah melanggar sekatan dikenakan ke atas Iran dan Libya. Beberapa broker pilihan binari membolehkan peniaga untuk deposit dan sesetengah pihak, bahkan untuk menarik di bitcoin. Bitcoin adalah cryptocurrency kononnya yang hanya wujud dalam bentuk elektronik.
Kerana ia tidak dicipta dan ia dikawal oleh kerajaan, ia juga adalah daripada jangkauan apabila ia datang kepada peraturan-peraturan pengubahan wang haram. Walau bagaimanapun, oleh kerana Bitcoin adalah sukar untuk dihentikan tanpa merantau setiap nod dalam rangkaian. Tempahan kami melaporan hakikat bahawa pengawal-selia Belgium adalah melarang perdagangan dengan pilihan berdasarkan bitcoin, tetapi ini tidak meliputi wang haram kerana ia adalah mengenai transaksi dari dan ke akaun pelanggan yang tidak disusur secukupnya dengan bitcoin. Inilah sebab ia adalah sukar untuk mengesan urus niaga bitcoin. Ini adalah mengapa ia adalah sukar untuk menyimpulkan bahawa cryptocurrency itu sendiri melanggar sebarang undang-undang. Namun, Hakim memutuskan untuk menunjukkan tiada belas kasihan dalam ini kes pertama seperti ini.
FBI dan agensi-agensi penguatkuasaan undang-undang lain disiasat potensi Bitcoin untuk memudahkan pengubahan wang haram dan lain-lain aktiviti yang menyalahi undang-undang. telah benar-benar berehat atas hujah bahawa ia bukanlah Mata Wang. Manakala bitcoin boleh digunakan untuk aktiviti-aktiviti yang menyalahi undang-undang, ia boleh juga digunakan untuk aktiviti-aktiviti yang sah, seperti membeli-belah atau mendepositkan dengan broker pilihan perduaan dagangan runcit. sebenarnya termasuk Bitcoin dalam laporannya yang dilihat oleh ramai sebagai pengesahan. Dalam apa jua cara, ini menunjukkan penerimaan untuk penggunaan Bitcoin, seperti BaFin diiktiraf sebagai instrumen kewangan untuk pembayaran. mempunyai masalah mendepositkan di bitcoin bagi dagangan pilihan perduaan.
Walaupun dasar AML mungkin sedikit mengganggu, broker pilihan perduaan terikat untuk melaksanakannya untuk memastikan transaksi dalam sebagai Wilayah undang-undang. Dengan cara ini mereka akan memastikan rangka kerja pengawalseliaan berfungsi seperti yang sepatutnya, dan mereka akan melindungi perniagaan mereka sendiri dari sebenarnya yang didakwa tidak mematuhi semua peraturan. Persepsi awam terhadap pelanggan boleh menukar dengan cepat. Kita telah melihat ini berlaku dengan Bitcoin, selepas Mt. Bagi broker pilihan perduaan, ini adalah satu tugas rutin dan apa-apa lagi. Ini juga mempunyai kesan yang positif bagi industri ini, kerana ia akan menjadi satu publisiti yang sangat buruk pilihan perduaan dagangan secara umum jika broker Perduaan Pilihan telah diteliti untuk tidak menyetujui.
Peniaga harus melihat dengan cara itu juga. Melalui tahun-tahun yang kita telah menamakan pelbagai cara pengeluaran yang boleh ditangguhkan, terutamanya jika pelanggan menerima bonus. Peniaga harus meninjau jenis sekatan. Banyak pilihan perduaan peniaga minta diri, dan sering broker dilantik pengurus akaun satu soalan mudah: mengapa ia tidak mengambil masa untuk mengeluarkan wang daripada deposit mereka?
wang haram peraturan dikuatkuasakan secara global. Cara terbaik untuk membuat proses lebih cepat adalah untuk menyediakan semua dokumen yang diperlukan sebelum pengeluaran supaya pemprosesan tidak mengambil masa panjang. Peraturan-peraturan dalam pilihan perduaan, tetapi kita juga akan merangkumi beberapa fakta umum mengenai rangka kerja pengawalseliaan global ini.
